Биткоин можно просто купить и держать – это уже отличная стратегия, при которой вы владеете самым надежным и перспективным активом на планете. Но биткоин можно использовать в различных инструментах для получения дополнительной прибыли. Давайте пробуем разобраться как увеличить количество своих Биткоинов и начать получать пассивный доход на своей криптовалюте?
Использовать децентрализованные Lending платформы. Это может быть AAVE, Sovryn, Larix и другие.
Внеся биткоин на эти платформы вы получаете % за то, что другие пользователи могут брать ваш актив в долг. При этом они оставляют залог в смарт-контракте(например, в USDT), что обеспечивает безопасность вашего актива.
Процент доходности может варьироваться в зависимости от платформы, сети на которой работает платформа и общего количества биткоинов, доступных для займа на этой платформе. В среднем за Lending биткоина можно получать от 2 до 6 процентов в год. Награды можно выводить сразу. А самое главное – все это происходит децентрализованно и без участия третьих лиц.
Для использования Lending платформ вам нужно будет конвертировать ваши “стандартные” биткоины в биткоины, которые поддерживаются нужной сетью. Например, если использовать AAVE на базе Avalanche, вам нужно будет конвертировать свои BTC в WBTC.E. Если используем Sovryn, то BTC в rBTC.
Использовать биткоин BTC как залог для взятия долга в стейблкойнах
Если вы внесли свой биткоин на одну из Lending платформ, то его можно использовать как залог для взятия займа. Например, если мы вносим WBTC.E на AAVE, то можем взять в долг USDT, USDC или DAI. При этом ваш биткоин все еще генерирует доходность, находясь в лендинге.
Затем, полученные стейблкойны можно использовать в других DeFi инструментах. Например, внести их в Anchor Protocol и получать 20% в год. Или использовать их для предоставления ликвидности в различные AMM маркеты. А всю полученную прибыль тратить на покупку биткоина.
Естественно не стоит забывать о ликвидации. Она происходит, если сумма вашего займа опустится до определенного значения. Поэтому стоит брать займ на сумму в 30-40% от стоимости вашего актива, находящегося в залоге.
Предоставлять ликвидность в паре на AMM маркетах
Все вы знакомы с Uniswap. Это протокол для децентрализованного обмена токенов. Он работает через пулы ликвидности. Одна из популярных пар на Uniswap это ETH-USDT. Но как она работает?
Любой пользователь может внести ликвидность в пару ETH-USDT и получать % с каждой транзакции в этой паре. Именно за счет людей, которые вносят ликвидность присутствует возможность обмена. Доходность за предоставление ликвидности также варьируется в зависимости от объема торгов в паре, от протокола, от возможных наград в виде токенов платформы. Такие же пары есть и с биткоином. Например, WBTC-USDT, WBTC-USDC, WBTC-DAI. Лучше предоставлять ликвидность в паре с одним стейблкойном, чтобы избежать Impermanent Loss.
Естественно мы не ограничиваемся одним Uniswap. Есть Sovryn с парой rBTC-XUSD с доходностью в 80% за год. Есть TraderJoe, Pangolyn, Saber и множество других AMM платформ. Грамотно используя Lending платформы и займы можно добиться достаточно высокого уровня доходности.
